服务热线: 0755-83239136  13902474080

  
大力弘扬法理道德 , 铭心维护公平正义 VIGOROUSLY CARRY FORWARD THE LEGAL AND MORAL, WHILE MAINTAINING FAIRNESS AND JUSTICE

新闻资讯

News

银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(下)

日期: 2019-04-09
浏览次数: 12

第三章  监督管理

 

  第三十一条  国务院银行业监督管理机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责:

(一)制定银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资制度文件;

(二)督促指导银行业金融机构建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度;

(三)监督、检查银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资内部控制制度建立执行情况;

(四)在市场准入工作中落实反洗钱和反恐怖融资审查要求;

(五)与其他国家或者地区的银行业监督管理机构开展反洗钱和反恐怖融资监管合作;

(六)指导银行业金融机构依法履行协助查询、冻结、扣划义务;

(七)转发联合国安理会相关制裁决议,依法督促银行业金融机构落实金融制裁要求;

(八)向侦查机关报送涉嫌洗钱和恐怖融资犯罪的交易活动,协助公安机关、司法机关等调查处理涉嫌洗钱和恐怖融资犯罪案件;

(九)指导银行业金融机构应对境外协助执行案件、跨境信息提供等相关工作;

(十)指导行业自律组织开展反洗钱和反恐怖融资工作;

(十一)组织开展反洗钱和反恐怖融资培训宣传工作;

(十二)其他依法应当履行的反洗钱和反恐怖融资职责。

第三十二条  银行业监督管理机构应当履行银行业反洗钱和反恐怖融资监管职责,加强反洗钱和反恐怖融资日常合规监管,构建涵盖事前、事中、事后的完整监管链条。

银行业监督管理机构与国务院反洗钱行政主管部门及其他相关部门要加强监管协调,建立信息共享机制。

第三十三条  银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送反洗钱和反恐怖融资制度、年度报告、重大风险事项等材料,并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。

报送材料的内容和格式由国务院银行业监督管理机构统一规定。

第三十四条  银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况依法开展现场检查。现场检查可以开展专项检查,或者与其他检查项目结合进行。

银行业监督管理机构可以与反洗钱行政主管部门开展联合检查。

第三十五条  银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价,并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级的重要因素。

第三十六条  银行业监督管理机构在市场准入工作中应当依法对银行业金融机构法人机构设立、分支机构设立、股权变更、变更注册资本、调整业务范围和增加业务品种、董事及高级管理人员任职资格许可进行反洗钱和反恐怖融资审查,对不符合条件的,不予批准。

第三十七条  银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核发起人、股东、实际控制人、最终受益人和董事、高级管理人员背景,审查资金来源和渠道,从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。

第三十八条  设立银行业金融机构应当符合以下反洗钱和反恐怖融资审查条件:

(一)投资资金来源合法;

(二)股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明,不得有故意或重大过失犯罪记录;

  (三)建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度;

  (四)设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作;

  (五)配备反洗钱和反恐怖融资专业人员,专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训;

  (六)信息系统建设满足反洗钱和反恐怖融资要求;

  (七)国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

  第三十九条  设立银行业金融机构境内分支机构应当符合下列反洗钱和反恐怖融资审查条件:

(一)总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力;

(二)总行的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作;

(三)拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作;

(四)拟设分支机构配备反洗钱和反恐怖融资专业人员,专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训;

(五)国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

第四十条  银行业金融机构申请投资设立、参股、收购境内法人金融机构的,申请人应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。

第四十一条  银行业金融机构申请投资设立、参股、收购境外金融机构的,应当具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度,具有符合境外反洗钱和反恐怖融资监管要求的专业人才队伍。

第四十二条  银行业金融机构股东应当确保资金来源合法,不得以犯罪所得资金等不符合法律、行政法规及监管规定的资金入股。银行业金融机构应当知悉股东入股资金来源,在发生股权变更或者变更注册资本时应当按照要求向银行业监督管理机构报批或者报告。

第四十三条  银行业金融机构开展新业务需要经银行业监督管理机构批准的,应当提交新业务的洗钱和恐怖融资风险评估报告。银行业监督管理机构在进行业务准入时,应当对新业务的洗钱和恐怖融资风险评估情况进行审核。

第四十四条  申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格,拟任人应当具备以下条件:

(一)不得有故意或重大过失犯罪记录;

(二)熟悉反洗钱和反恐怖融资法律法规,接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训,通过银行业监督管理机构组织的包含反洗钱和反恐怖融资内容的任职资格测试。

须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应当熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规,具备相应反洗钱和反恐怖融资履职能力。

银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受反洗钱和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书。

第四十五条  国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年第一季度末按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告,包括反洗钱和反恐怖融资市场准入工作审核情况、现场检查及非现场监管情况、辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作情况等。

第四十六条  国务院银行业监督管理机构应当加强与境外监管当局的沟通与交流,通过签订监管合作协议、举行双边监管磋商和召开监管联席会议等形式加强跨境反洗钱和反恐怖融资监管合作。

第四十七条  银行业监督管理机构应当在职责范围内定期开展对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况的监测分析。监管机构应当将境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况作为与银行业金融机构监管会谈及外部审计会谈的重要内容。

第四十八条  银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构境外机构洗钱和恐怖融资风险管理情况依法开展现场检查,对存在问题的境外机构及时采取监管措施,并对违规机构依法依规进行处罚。

 

第四章  法律责任

 

第四十九条  银行业金融机构违反本办法规定,有下列情形之一的,银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚:

(一)未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的;

(二)未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的;

(三)未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的;

(四)未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的。

第五十条  银行业金融机构未按本办法第三十三条规定报送相关材料的,银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、四十七条规定对其进行处罚。

第五十一条  对于反洗钱行政主管部门提出的处罚或者其他建议,银行业监督管理机构应当依法予以处理。

第五十二条  银行业金融机构或者其工作人员参与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动构成犯罪的,依法追究其刑事责任。

 

第五章  附  则

 

第五十三条  本办法由国务院银行业监督管理机构负责解释。

第五十四条  行业自律组织制定的反洗钱和反恐怖融资行业规则等应当向银行业监督管理机构报告。

第五十五条  本办法自公布之日起施行。


0
News / 相关新闻 More
2019 - 06 - 21
法律意识的普及之下,诸多的纠纷方案都可以通过律师来进行解决,而目前深圳继承律师则专注于遗产继承等一系列的问题提供专业的服务。在生活之中遇到诸多关于房产的继承问题,则可以通过服务好的深圳继承律师来进行处理,与此同时也由于各种原因让选择此类型深圳继承律师成为了一种必然需要。1.专业素养保证处理的公平性在房产等一系列的遗产分配过程之中,相应的处理方法由于情感等一系列的因素可能会存在偏差,而目前服务好的深圳继承律师能够以专业的素养来解决遗产之中处理的公平性问题,对于用户纠结房产分配问题时,此类型可靠放心的深圳继承律师能够提供更加公平的方案,帮助用户了解分配房产方案时可能存在的风险家庭情感的因素,让此类型深圳继承律师能够帮助家庭和睦带来更好的方式。2.悉心的解答保证解决其中难点对于年迈的老人而言争分夺秒的确定相应的以主流为关键,而其中传达的信息更为宝贵更需要技术记录,此类型信息直接决定了后续房产分配...
2019 - 06 - 19
婚前财产公证虽是舶来品但它能够有效的保护夫妻双方权益的优势,让越来越多的夫妻开始重视它的效力并乐意去进行婚前财产公证。本文质量优服务好的婚前财产公证律师就将结合从业经验,为有计划做婚前财产公证的朋友专业解读婚前财产的处置手段。手段一:购买保险当双方在经济实力或认知上存在较大差异时,购买保险就成为某些人预先管理安排自己部分婚前财产的手段。在婚前财产公证律师看来这种形式是在感性基础上一种理性对待婚姻的态度,可以很好的避免因财产纠纷带来的婚姻苦恼。同时婚前财产公证律师建议要保存好购买保险行为的相关材料以便于在婚前财产公证时举证。手段二:投资房产这一处置手段多为婚房买单,如果在结婚前已经取得房屋产权证婚前财产公证律师可以肯定的告知:这一部分财产在婚前财产公证中的归属显而易见毫无争议。如果双方均有出资,服务质量好的婚前财产公证律师建议一定要保留好自己关于投资房产过程中的交易记录,这些在婚前财产公证中...
2019 - 06 - 18
如今离婚已变得很寻常并且随着各种因素的演变离婚率越来越高,深圳离婚律师称由于离婚涉及到很多法务事项,在很多时候当事人会在法律知识较为空缺的情况下委托专业离婚律师,并由专业律师帮助全权处理好整个离婚案件过程,当然在一些双方沟通好并达成协议的离婚案也不需请律师,下面品牌好,信誉好的深圳离婚律师介绍几种常需委托律师来办理的离婚情况:第一、涉及双方财主及孩子抚养权有争议的深圳离婚律师讲在离婚时很多会因为财产分割及孩子抚养权问题闹的不可开交,为了能通过通过合理的法律来获得更多离婚时的优势,就需要聘请专业的离婚律师来帮助进行分析并指导当事人进行操作,而且专业律师会有丰富的经验能更好的说服法官做出正确的判决,对于较为复杂难解的案情也能快速帮助用户理清帮助保护好当事人的合法权益。第二、对法律知识空白并无经验的在离婚时很多当事人对法律知识一片空白甚至不知道如何维护权益,这很容易让对方钻空子而在离婚时得到不公...
2019 - 06 - 14
随着社会各种复杂关系的不断演变婚外情导致离婚的现象越来越多,深圳离婚律师称婚外情很无耐但感情破裂走到离婚的地步还需理智收集证据,才能为自身争取得更多的权益及财产。因此在婚姻中出现婚外情现象的用户就需要了解能收集的婚外情证据类别,才能更好在离婚时重权出击获得胜利。下面品牌好,信誉好的深圳离婚律师介绍常见婚外情证据的类别:第一、电子邮件或聊天记录深圳离婚律师讲在婚外情离婚案中各种电子邮件或微信及QQ聊天记录,这些也可以作为一种有力的婚外情证据呈现,但为了让法院采信在提取电子邮件或相关聊天记录时要及时进行公证,毕竟如今网络信息发达不经过公证很难让人信服或出现造假现象。第二、保证书或悔过书深圳离婚律师讲很多家庭出现婚外情可能会要求一方写过保证书或悔过书,用户也需要及时的将其保留好作为有效的证据,在离婚诉讼时出示保证书便能为当事人获得更多的优势。因此这种证据用户要及时的进行收取并存留,才能被法院更好...
Copyright ©2018 - 2019 深圳卓权法律咨询有限公司
犀牛云提供企业云服务
分享到:
服务热线
联系电话
0755-83299136
13902474080
微信二维码
亲,扫一扫
加我微信
X
1

QQ设置

3

SKYPE 设置

4

阿里旺旺设置

6
展开